Plano de negócio para projecto de consultoria financeira
Autor: David Henrique Sousa Martins de Sá Pires
Orientador: Pedro Miguel Ribeiro Almeida Fontes Falcão
Mestrado em Gestão
ISCTE – IUL
(Localização: Repositório Aberto do ISCTE)
Resumo
O plano de negócio aqui apresentado sobre a actividade da consultoria financeira para uma loja, explorada em regime de franchising, como franchisada da rede Exchange, visa demonstrar a existência de uma necessidade premente do mercado por preencher e a verdadeira valia social do serviço do consultor financeiro para as famílias e apoio às empresas. A actividade consubstancia-se num serviço independente de aconselhamento pela escolha da melhor opção de financiamento, em condições preferenciais, nas melhores instituições de crédito do país. Este serviço não é prestado pelas entidades financeiras por comercializarem mono produto e pela ausência de vocação para tal. A diferenciação do serviço relativamente às restantes empresas de consultoria financeira tem a ver com os alicerces do modelo de negócio, com a qualidade dos seus líderes franchisadores, “expertise” evidenciado pelos consultores da rede, com a posição de liderança no mercado, com o prestígio e reconhecimento de clientes e parceiros de negócio granjeados ao longo dos tempos. A dimensão e o valor do mercado de crédito local actual e futuro (no concelho de Cascais) tanto para o segmento particular como empresas, permite-nos concluir que uma pequena quota de mercado se traduzirá em resultados de exploração expressivos e na viabilidade económica e financeira do projecto.
Palavras chave: gestão, plano de negócio, consultoria financeira, franchising, management, business plan, financial advisement, franchising
Índice
1. INTRODUÇÃO
1.1 Razões da minha escolha pelo franchisador Changebiz (marca Exchange)
1.2 Caracterização da empresa franchisadora
1.3 Caracterização da importância do franchising em Portugal
1.4 Porquê a estratégia de crescimento em regime franchising
1.5 Evolução do modelo franchising
1.6 Desenvolvimento do negócio em rede e a sua dimensão
1.7 Vantagens e desvantagens do franchising face a distribuição própria
1.8 Porquê ser a melhor solução para a Exchange?
2. A ACTIVIDADE DA EXCHANGE
2.1 Visão
2.2 Missão
2.3 Valores
2.4 A importância consultoria financeira e a figura do consultor financeiro
2.5 Caracterização da actividade Exchange
2.6 Localização e exercício de actividade
2.7 Condições logísticas do projecto
2.8 Recursos humanos e estrutura organizacional
3. CARACTERIZAÇÃO DO PROJECTO
3.1 Objectivos do projecto
3.2 Tipo de serviços a prestar
3.3 Justificação do investimento
3.4 Justificação do valor do serviço de consultoria financeira
3.5 Impacto social do serviço junto da população e empresas
3.6 O Modelo de Negócio
3.7 Como angariamos o negócio
3.8 Processo Operativo
4. ANÁLISE DE PORTER: AS 5 FORÇAS
4.1 Análise da concorrência actual:
4.1.1 Identificação da concorrência
4.1.1.1 Identificação física da concorrência
4.2 Concorrência potencial:
4.3 Produtos/Serviços substitutos:
4.4 Clientes:
4.5 Fornecedores:
4.6 Outros “stakeholders”:
5. DIFERENCIAÇÃO
5.1 Diferenciação face à concorrência a nível nacional
5.2 Diferenciação face à concorrência a nível local
6. MERCADO
6.1 Tendências do mercado
6.2 Os clientes
6.3 Análise de mercado
6.4 Dimensão do mercado de crédito actual (2008)
6.5 Dimensão do mercado de crédito potencial
6.6 Porquê a escolha de implantação da loja em São Domingos de Rana
7. PLANO DE MARKETING
7.1 Análise SWOT
7.1.1 Identificação
7.1.1.1 Pontos fortes
7.1.1.2 Pontos fracos
7.1.3 Ameaças
7.1.4 Oportunidades
7.2 Análise sistémica
7.2.1 Pontos fortes/Oportunidades
7.2.2 Pontos fortes/Ameaças
7.2.3 Pontos fracos/Ameaças
7.2.4 Pontos fracos/Oportunidades
7.3 Objectivo de marketing
7.4 Estratégia de marketing
7.4.1 Clientes alvo
7.4.2 Fonte de mercado
7.5 Posicionamento
7.6 Os elementos do marketing mix
7.6.1 Preço
7.6.2 Produto
7.6.4 Comunicação
7.6.3 Distribuição
8. FORNECEDORES
9. ESTUDO FINANCEIRO
9.1 Pressupostos do projecto
9.2 Investimento
9.3 Prestação de serviços
9.4 Fornecimentos e serviços externos
9.5 Custos com o pessoal
9.6 Amortizações do exercício
9.7 Financiamento
9.8 Demonstração de resultados previsional
9.9 Balanço previsional
9.10 Análise da viabilidade económica e financeira
9.11. Conclusão
10. A NOVA CONJUNTURA FINANCEIRA
10.1 Crise financeira mundial – Desafios para a consultoria financeira
10.2 A ausência de regulamentação e a sua necessidade
10.3 Inovação no negócio
10.4 Evolução da consultoria financeira: Que caminhos para a Exchange?
11. CONCLUSÃO
12. LIMITAÇÕES AO ESTUDO
ANEXOS
BIBLIOGRAFIA
